8 (800) 500 05 06
с 8.00 до 17.00 по Мск., пн-пт.

Мониторинг операций с переводами на карту

ЦБ инициировал консорциум, на котором внес предложение о создании «единого канала взаимодействий» в валютной среде. Игрокам рынка, действующим в сфере розничного финансирования (займы, кредиты, переводы и прочие денежные операции) было предложено начать плотное взаимодействие с центральным регулятором. Так, Центробанк потребовал вести учёт и отчитываться по факту, а также до момента совершении сделок, касающихся крупных операций по счёту или банковской карте клиента. Шаг был предпринят в связи с участившимися случаями манипуляций крупными денежными средствами с целью повлиять на оценку национальной валюты.

займ на карту,перевод на карту,кредит на карту,деньги на карту,получить,в России,в Уфе,в РБ,в РФ

Клиентам, производящим операции с небольшими суммами, к примеру  1млн. руб (будь-то займ на карту, или перевод на счет другу), беспокоиться не стоит. Нововведение обяжет заблаговременно информировать надзорный орган об предстоящих снятиях \ конвертация  валюты в размере 100 000 и более млн. руб.
Эта новость вызвала обеспокоенность среди игроков рынка, ведь ранее не существовало практики разглашать условия сделок – это конфиденциальная информация. Более того, такой шаг может идти вразрез с конституционными правами и свободами граждан Российской Федерации – сообщают юристы.

Пока специалисты ведут дискуссии, а клиенты финансовых учреждений гадают как новшество отразится на них ЦБ остаётся непреклонен и продолжает работу над  концепцией законодательства. В частности, работы ведутся совместно с «Национальной финансовой ассоциацией» и ACI Russia, в работе принимают участие специалисты разного уровня всех трёх организаций.

Конечной целью такого шага является стремление уподобить Российский валютный рынок Европейскому, навести порядок среди крупнейших игроков и исключить факты «искусственной накрутки ценности» ужесточив контроль над переводами,получениями и выдачами денег на р/с и карты граждан.

На сегодняшний момент львиная доля работы уже проделана – разработана Российская версия законодательства. Оставшийся объём работы уточняется , также ведется оценка следующих аспектов: количество и вид участников законопроекта, их роли и значимость, наличие необходимых реестров.
Возникший ряд вопросов был сформирован под влиянием одного случая, произошедшего с участием международного валютного трейдера HSBC.
Так, генеральный директор Holdings PLC был осужден и заключён под стражу властями США за разработку и реализацию схемы «накрутки стоимости». В период своей активной деятельности подсудимый производил цепочку операций касающихся покупки-продажи валюты. После производимых манипуляций стоимость инструмента падала и производилось клиентское поручение (поставленное ранее в обработку) по закупке подешевевшей валюты. Такая игра с  ценой в мировой практике называется front running. Сверхприбыль переводилась на карту и счёт клиента.
В связи с тем, что в России сейчас фактически ведется разработка законодательства, регламентирующего именно такую «игру с ценой» случай был принят во внимание.

Представитель ACI подчеркивает, что единое мнение пока не сформировано и врядли удастся его сформулировать в ближайший год. «Этот вопрос требует глубокого изучения» - заявил эксперт. Ситуацию осложняет и то, что в переговорах участвуют множество сторон, каждая из которых заинтересована в привилегиях для своей стороны.

Пока-же вопрос находится во взвешенном состоянии специалисты рекомендуют не откладывать вопросы, связанные с получение и переводом денег на карту – это позволит избежать затруднительных ситуаций, когда закон вступит в силу и начнётся процесс «обкатки».

Напоминаем, ранее в СМИ анонсировалась тема, в которой сообщалось о случаях блокировки перевода и получения денег на карту клиентов кредитных организаций.

Такая возможность была реализована в связи с введение норм в законы РФ, которые позволяют банкам, при подозрительных манипуляциях с денежными средствами на картах клиентов, блокировать их «пластик».
Возможность существовала и ранее, но в 2018 году образовался всплеск активности по этому направлению и информация просочилась в прессу.
Распространённые причины, по которым деньги на карте могут быть заблокированы:
* Проведение операций по одной и той-же карте в нескольких местах одновременно
* Периодичные переводы на банковскую карту эмитета, находящегося в плохом финансовом состоянии
* Частые операции за рубежом без уведомления
* Получение или списание на карту больших денежных средств
Как понять, что проведённый платёж и карта заблокированы:

Важно! При сомнительных операциях (займах, переводах, выдачах, зачислениях, микрокредитах) любые действия требуют вмешательства владельца, блокировка карты не происходит без  его ведома.

1) В первую очередь у банка появляется подозрение на фиктивный перевод
2) В случае обнаружения активности клиент может (но не обязан) связаться с банком
3) Блокировка будет аннулирована в том случае, если ответ устроит представителя учреждения
4) Если клиент не сумеет подтвердить или объяснить свой перевод блокировки карты не произойдет (вопреки уверениям СМИ), приостановится лишь текущее получение.
Поэтому верить всему подряд и бояться блокировки своего счета не стоит. Мера существовала и ранее, просто активно пользоваться ей сталь в последнее время дабы обезопасить своих пользователей от потери денежных средств.